Le calendrier annuel du patrimoine
Vous n'avez qu'une chose à faire par mois. Le mois en cours est mis en évidence ; décembre est le mois qui rapporte le plus.
Vérifier le nouveau taux du fonds euros ; revaloriser vos versements programmés du niveau de l'inflation ; contrôler les nouveaux plafonds (PASS, PER, barème).
Révision semestrielle des taux de l'épargne réglementée (Livret A, LEP) au 1er février.
Vérifier votre éligibilité au LEP sur le nouvel avis d'imposition (RFR).
Déclaration de revenus. Vérifier : case 2OP (barème ou PFU), cases 6NS/6QR (PER et mutualisation), report des moins-values, revenus fonciers, formulaires 3916/3916-bis (comptes à l'étranger, crypto).
Point semestriel : écart de l'allocation par rapport à la cible, frais réellement payés.
Deuxième révision des taux réglementés au 1er août.
Revoir l'assurance emprunteur (loi Lemoine : changement possible à tout moment).
Suivre le projet de loi de finances pour anticiper les changements de l'année suivante.
Vérifier votre relevé de carrière sur info-retraite.fr.
Verser sur le PER pour l'année en cours ; vendre les lignes en moins-value (tax loss harvesting) ; rééquilibrer ; faire vos dons (réduction de 66 %) ; vérifier les plafonds non utilisés.